Decisiones financieras con fundamento
Acompañamos a empresas y particulares en el diseño de estrategias financieras sostenibles, basadas en análisis riguroso y adaptadas a cada contexto.
Acompañamos a empresas y particulares en el diseño de estrategias financieras sostenibles, basadas en análisis riguroso y adaptadas a cada contexto.
Basamos cada recomendación en datos verificables, modelos probados y análisis cuantitativo.
Evitamos jerga innecesaria. Si un concepto es complejo, lo explicamos hasta que sea comprensible.
Declaramos cualquier conflicto de interés y priorizamos siempre el beneficio del cliente.
Seguimos la evolución normativa, fiscal y de mercados para ofrecer asesoramiento vigente.
Muchas personas y empresas carecen de un plan estructurado. Ayudamos a definir objetivos realistas y trazar el camino para alcanzarlos.
Activos dispersos, falta de documentación, desconocimiento de la situación real. Ordenamos, clasificamos y priorizamos.
El miedo y la euforia son malos consejeros. Aportamos criterio objetivo y metodología para decidir con fundamento.
No todos tienen formación financiera ni horas para estudiar cada opción. Nosotros lo hacemos por ti.
Muchos "asesores" cobran comisiones por vender productos. Nosotros cobramos por asesoramiento, no por ventas.
Estructuración de activos, optimización fiscal y sucesión ordenada.
Evaluación de carteras, diversificación y gestión de riesgos.
Diagnóstico de deuda, negociación con entidades y planes de viabilidad.
Flujo de caja, ratios financieros, presupuestos y proyecciones.
Recopilamos información sobre tu situación actual: ingresos, gastos, activos, pasivos, objetivos y restricciones. Realizamos un análisis cuantitativo y cualitativo.
Diseñamos un plan financiero personalizado con recomendaciones concretas, plazos definidos y alternativas evaluadas. Presentamos el plan en una sesión explicativa.
Te acompañamos en la ejecución del plan: apertura de cuentas, contratación de servicios, reorganización de activos. No ejecutamos por ti, pero guiamos cada paso.
Revisamos periódicamente el cumplimiento del plan, ajustamos según cambios en tu vida o en el entorno, y resolvemos dudas que surjan en el camino.
Utilizamos herramientas de modelización financiera, análisis de escenarios y simulaciones Monte Carlo para evaluar el impacto de cada decisión. No trabajamos con intuiciones, sino con probabilidades y rangos de resultados esperados.
Cada recomendación viene acompañada de su justificación técnica, referencias a estudios académicos cuando procede, y una explicación de los supuestos utilizados.
Llegué con una cartera de inversiones heredada, sin saber qué hacer. Después de tres sesiones, tenía un plan completo: qué mantener, qué vender, cómo diversificar y cuándo revisar. Lo mejor fue que me explicaron cada decisión con paciencia, sin presionarme a actuar rápido. Seis meses después, sigo el plan al pie de la letra y duermo tranquila.
Cada proyecto genera documentación estructurada: informe de diagnóstico, plan de acción, actas de reuniones y reportes de seguimiento. Todo queda por escrito para que puedas consultarlo cuando lo necesites.
Trabajamos con herramientas profesionales de gestión documental y garantizamos la confidencialidad de tu información mediante protocolos de seguridad certificados.
Ejemplos reales de proyectos completados, con resultados medibles y lecciones aprendidas.
Empresa familiar con 11 años de trayectoria, endeudamiento del 180% sobre EBITDA. Diseñamos un plan de viabilidad, negociamos quitas con proveedores y refinanciación bancaria. Resultado: deuda reducida al 90% en 18 meses, flujo de caja positivo.
Cliente de 52 años, objetivo de retiro a los 58. Analizamos patrimonio, proyectamos gastos, optimizamos fiscalidad de rescates. Resultado: jubilación anticipada viable con colchón de seguridad del 25% sobre necesidades estimadas.
Inversor con el 70% del patrimonio en acciones de su antigua empresa. Diseñamos estrategia de salida gradual, reinversión en activos descorrelacionados. Resultado: riesgo reducido un 40% sin sacrificar rentabilidad esperada.
Completa el formulario y nos pondremos en contacto contigo en un plazo máximo de 48 horas para agendar una primera sesión sin compromiso.
Los honorarios dependen del alcance del proyecto. Una consulta inicial diagnóstica tiene un precio fijo. Los proyectos de planificación completa se presupuestan tras la primera sesión. No cobramos comisiones por productos ni porcentajes sobre patrimonio gestionado.
Atendemos tanto a particulares como a empresas. Cada tipo de cliente tiene necesidades distintas, y adaptamos la metodología en consecuencia. Aproximadamente el 60% de nuestros proyectos son con particulares y el 40% con pymes.
Sí. Ofrecemos sesiones individuales de consultoría para resolver dudas concretas, revisar un documento o validar una decisión específica. No es obligatorio contratar un proyecto completo.